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影响企业信用贷款的因素

发布时间:2021-03-08 浏览量:3

核实出售的渠道首要经过银行流水对账单发票

一般小企业主很大部分出售经过账外出售因而个人银行卡是首要的结算东西怎么从个人的流水中核实出出售金额也是比较困难的一般经过以下几种方法进行核实辨认

1、核实同期的出库单送货单等抽样挑选同一时期出库单送货单并与同期银行卡流水金额进行比较核对调查是否匹配

2、了解借款人主营产品的单价日常单笔出售量月累计出售量等信息并核对流水上的数字调查流水上的单笔金额是否与日常的交易相匹配举个例子核实一个以食品批发客户和建材批发客户的流水食品批发客户的流水上单笔金额为几千元至几万一般单笔不会超过十万元而建材批发的少则几万多则几十万如果从事食品批发的借款人提供的流水如后者那就该警惕了是不是存在养流水的现象或许从事了其他的行业

3、辨认流水的真伪现在市面上的假流水许多许多经过中介进行包装的提供假的流水怎么防止这个危险能够经过电话银行网上银行现场核实经过抽样几笔核实真伪另外经过检验纸张打印笔迹和流水中的数字也能够发现一些假流水

以上一些危险辨认的方法为大多数银行和小贷公司所使用的传统方法现如今网贷十分炽热网络风控反欺诈等技术领域也日渐老练及兴旺但老的传统方法却仍是管用的新旧的结合才能更好的经过高科技手段高效的低成本的为金融企业提供完善简略的风控体系简略的说就是经过几种方法的结合找到一些可疑的地方多打几个问号


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